Límite de deducciones personales en 2025
¿Cuánto puedes deducir en 2025? Aquí te explicamos el límite que marca el SAT para gastos personales.
Última actualización: 19 de noviembre, 2025
Entonces, ¿Cuál es el límite en 2025?
El límite máximo para tus Deducciones Personales (la suma de todos tus gastos deducibles) es el que resulte menor entre las siguientes dos cantidades:
- El 15% del total de tus ingresos acumulables anuales.
- Cinco veces la Unidad de Medida y Actualización (UMA) elevada al año.
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¿Por qué la UMA es tan importante para las deducciones?
La Unidad de Medida y Actualización (UMA) es la referencia económica en pesos utilizada en México para determinar la cuantía del pago de las obligaciones y supuestos previstos en las leyes federales, incluyendo los límites fiscales.
El SAT la utiliza porque se actualiza cada año con base en la inflación, manteniendo la relevancia de los límites fiscales a lo largo del tiempo.
Valor actualizado de la UMA en 2025 (Cálculo Hipotético)
Según lo informado por el INEGI, el valor de la UMA a partir del 1 de febrero de 2025 (hipotético) sería el siguiente:
Valores UMA 2025
- Valor Diario: $113.14 pesos
- Valor Mensual: $3,439.46 pesos
- Valor Anual: $41,273.52 pesos
Tope Máximo (5 UMAS Anuales):
$206,367.60 pesos
(Sujeto a la publicación oficial del INEGI para el ejercicio fiscal 2025)
¿Qué gastos puedes deducir? ¡Estos son los más comunes!
Recuerda que este límite aplica a la suma de la mayoría de tus gastos personales. Los más comunes son:
- Gastos médicos, dentales y hospitalarios.
- Colegiaturas (con límite específico por nivel educativo).
- Primas de seguros de gastos médicos mayores.
- Intereses reales de créditos hipotecarios (Infonavit o bancarios).
- Donativos a instituciones autorizadas.
- Aportaciones complementarias para el retiro (Afore).
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Tips para optimizar tus deducciones con MiContax
Saber el límite es el primer paso. Ahora, maximiza tu potencial de devolución:
- <strong>Organiza tus comprobantes:</strong> Asegúrate de que todos tus gastos deducibles cuenten con su CFDI correcto.
- <strong>Paga con medios electrónicos:</strong> El efectivo NO es válido para la mayoría de las deducciones personales (excepto primas de seguros).
- <strong>Consulta MiContax:</strong> Nuestra plataforma revisa automáticamente si tus CFDI aplican a los límites y te ayuda a hacer el cálculo del 15% vs. 5 UMAS.
¡Declara con confianza! Y recuerda: es mejor deducir todo lo posible antes de que el SAT se quede con tu dinero.
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